Uw geld belegt u in vastgoed. Uw vertrouwen geeft u aan mensen. 

Misschien heeft u een onderneming verkocht. Jarenlang gespaard. Of een erfenis ontvangen waar u zorgvuldig mee wilt omgaan. Hoe het vermogen ook is opgebouwd, de beslissing om het te beleggen verdient aandacht.

Natuurlijk wilt u de cijfers kennen. Welke huurinkomsten worden verwacht? Hoe is het vastgoed gefinancierd? Wat zijn de kosten? Maar er zijn ook vragen die zich minder gemakkelijk in een brochure laten beantwoorden. Past de looptijd bij uw plannen? Wat gebeurt er als uw situatie verandert? En bij wie kunt u terecht wanneer een bericht vragen oproept?

Volgens Alexander Gevaerts, managing partner van Opti-Investments, is daar het persoonlijke gesprek voor.

“Voor ons gaat een kennismaking ook over het verhaal achter het vermogen. Wat iemand ermee wil doen, welke ervaring er met beleggen is en waar vragen of zorgen zitten. Daar moet ruimte voor zijn.”

Eerst kennismaken, dan beslissen

De ene belegger kent vastgoed van binnenuit. De andere verdiept zich voor het eerst in een fonds. Ook hun verwachtingen kunnen verschillen. Waar de één vooral aanvullende inkomsten zoekt, kijkt de ander naar vermogensopbouw voor de langere termijn.

Dat vraagt om uitleg die aansluit op de persoon tegenover u. Soms betekent dat samen de financiële prognose doornemen. Soms begint het bij de vraag hoe een vastgoedfonds precies werkt.

Tijdens een kennismaking kunnen de fondsvoorwaarden en documentatie worden besproken en het gevoel moet daarin goed zijn. Daarbij verdienen de risico’s en beperkingen evenveel aandacht als de mogelijkheden.

“We willen dat iemand begrijpt waaraan hij deelneemt. Dus ook dat uitkeringen niet gegarandeerd zijn en dat participaties tussentijds slechts beperkt overdraagbaar zijn. Neem de tijd, lees de stukken en kom terug met uw vragen, dan leggen wij die aan u uit”, zegt Gevaerts.

Een persoonlijk gesprek helpt om die afweging te maken. Voor een beoordeling van de eigen financiële of fiscale situatie kan daarnaast de betrokkenheid van een onafhankelijk adviseur nodig zijn.

Ook na deelname wilt u weten hoe het gaat

Na deelname begint de periode waarin verwachtingen en werkelijkheid elkaar ontmoeten. Huurders blijven of vertrekken. Onderhoud wordt uitgevoerd. Kosten kunnen hoger uitvallen dan begroot.

Rapportages maken zulke ontwikkelingen zichtbaar. Persoonlijk contact biedt ruimte om erop door te vragen. Waarom wijkt een post af van de begroting? Wat betekent leegstand voor het fonds? En welke maatregelen worden genomen?

Voor een belegger kan één specifieke ontwikkeling belangrijk zijn, terwijl een ander vooral het totaalbeeld wil begrijpen. Een gesprek geeft ruimte aan beide.

“Een kwartaalbericht moet op zichzelf duidelijk zijn. Toch kan een belegger daarna nog vragen hebben. Dan is het prettig om iemand te spreken die de achtergrond kan toelichten”, aldus Gevaerts.

In een looptijd kan er veel veranderen

Beleggen in een vastgoedfonds kan met verschillende beleggingshorizonnen. Eindbeleggers stappen doorgaans voor langere tijd in, terwijl brugbeleggers voor een kortere periode deelnemen. Binnen de mogelijkheden van het fonds biedt Opti-Investments daarmee ruimte voor maatwerk, passend bij de wensen en beleggingshorizon van de klant.

Tijdens de looptijd kan het leven van een participant veranderen. Iemand stopt met werken, wil de kinderen financieel helpen of gaat nadenken over de nalatenschap. Zulke veranderingen kunnen nieuwe vragen oproepen. Bijvoorbeeld over het overdragen van participaties of de mogelijkheden om tussentijds te verkopen. Persoonlijk relatiebeheer biedt een plek om die vragen te bespreken en de geldende procedures en voorwaarden toe te lichten.

Niet iedere wens kan direct worden uitgevoerd. Voor overdracht gelden fondsvoorwaarden en voor verkoop moet een koper beschikbaar zijn. Tot op heden zijn alle participaties van participanten die uit een fonds wilden stappen, overgedragen. Dat biedt geen garantie voor de toekomst, maar laat wel zien hoe Opti-Investments zich inspant om binnen de mogelijkheden een passende oplossing te vinden.

“Soms kunnen we iemand verder helpen, soms moeten we uitleggen waarom iets niet direct mogelijk is. Ook dat is persoonlijk contact: bereikbaar zijn en een eerlijk antwoord geven”, zegt Gevaerts.

Weten met wie u belegt

U vertrouwt een beheerder voor langere tijd een deel van uw vermogen toe. Dan wilt u de mensen achter de organisatie leren kennen en uw vragen kunnen stellen, ook nadat u heeft besloten deel te nemen.

Daarom maakt persoonlijk relatiebeheer deel uit van de aanpak van Opti-Investments. Om te luisteren, ontwikkelingen toe te lichten en met u in gesprek te blijven over uw deelname.

Wilt u kennismaken? Wij nemen graag de tijd om uw vragen en de mogelijkheden van onze vastgoedfondsen te bespreken. Stuur een e-mail naar relatiebeheer@opti-investments.nl of bel ons via 085 – 48740 60 voor het maken van een afspraak.

Beleggen brengt risico’s met zich mee. Persoonlijk contact neemt die risico’s niet weg. Uitkeringen zijn niet gegarandeerd en u kunt uw inleg geheel of gedeeltelijk verliezen. Lees vóór deelname het investeringsmemorandum en de overige fondsdocumentatie.